经营地下黑银行会受到什么处罚

以下是(WuLv.com)法律编辑部小吴的在线阅读，分享“开地下钱店的处罚”的专业法律知识。

我国对洗钱的规定非常严格。如果相关银行或黑银行被抓，会受到怎样的处罚？处罚的严重程度如何？下面，物路网小编为大家详细介绍开地下黑钱庄处罚的相关内容。希望对你有帮助。

一、经营地下黑银行会受到什么处罚？

地下钱庄洗钱也可能构成洗钱罪。刑法第一百九十一条【洗钱】明知毒品犯罪、黑社会性质的有组织犯罪、恐怖活动、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、扰乱金融管理秩序罪、金融诈骗罪的所得及其来源以变​​相、隐瞒其来源和性质为目的，有下列行为之一的，处五年以下有期徒刑或者刑事拘留，并应判处或仅判处洗钱金额的 %。处5%以上20%以下的罚款；情节严重的，处洗钱金额5%以上20%以下的罚款。

二、洗钱的各种场景

(一）金融机构的利用。

包括伪造商业票据；与保险业洗钱；用洗钱票据开立账户；用于洗钱的银行存款的国际转移；信用恢复；

包括设立匿名公司以隐瞒公司的真实所有者；投资现金密集型行业；利用假金融公司、律师事务所等进行洗钱。

(三）@ >通过商品交易活动。

由于对现金交易报告的严格限制最新洗钱被抓，洗钱者可能无法在短期内轻易将现金转换为银行存款，但持有大量现金对于犯罪组织来说非常重要。这是非常危险的。为了尽快达到改变犯罪所得现金形式的目的，购买贵金属、古董和珍贵艺术品也是洗钱者的一种选择方式。

(四）使用一些国家和地区对银行账户保密的限制

被称为秘密天堂的国家和地区一般具有以下特点：

首先，有严格的银行保密法，除法律规定的“例外”外，泄露客户账户信息构成犯罪。

二是金融监管松散，对金融机构的设立几乎没有限制。

第三，有自由的公司法和严格的公司保密法。这些地方允许设立空壳公司等匿名公司，而且由于公司有保密权，所以很难知道这些公司的真实情况。

(五）其他洗钱方式

包括走私、利用“地下银行”和私人借贷转移犯罪所得。

三、隐匿收益罪的界限

本法第三百一十二条规定的掩盖、隐匿犯罪所得罪和犯罪所得罪，以及本条规定的洗钱罪，均属于从犯的范畴，即肇事者知道是犯罪分子的非法所得，事后还是给了犯罪分子一些帮助，所以两者之间有很大的联系。但就犯罪的具体构成要件而言，两者在以下几个方面也存在差异：

( 一）违反的客体不同，前者违反双重客体，主要客体为金融管理秩序罪，故列为“破坏社会主义市场经济秩序罪” ”，而后者违反了一个单一的对象。即社会管理秩序。

(二）行为对象不同，前者特指毒品犯罪、黑社会性质的有组织犯罪、走私犯罪的非法所得及其产生的收益，后者指一般从所有犯罪中获得的赃物。

(三）@>行为不同，前者是指通过某种中介机构的质量和来源隐瞒、掩饰非法所得及其利益的性行为，后者包括窝藏、转移、获取四种行为或代表他们出售赃物。

以上是关于处罚经营地下黑银行的相关问题的详细介绍。地下银行是明确禁止的。如果您对开办地下黑钱银行的处罚​​有其他疑问，欢迎您到无法律网咨询我们的律师。我们的律师会积极为您提供相关帮助。

嗨，五律贵阳律师分享了《经营地下钱庄的处罚是什么》一文的内容，你学会了吗？

热点话题：寻找刑事律师的注意事项

在信息这么多的时代，找刑事律师很容易，但找专业的刑事律师是必要的。睁大眼睛，看看你要找的律师是不是靠​​谱的律师。找个不靠谱的刑事律师，那才是真正的“钱有钱”。

1、刑事律师应该找专业的，而不是万能的律师

如果亲友卷入刑事案件，必须委托刑事律师处理。

注意！我这里说的是刑事律师，不是亲戚朋友推荐给你的那些民事律师。与其他领域的律师相比，专业刑事律师熟悉更多的刑法知识，积累了丰富的刑事司法经验，形成了更深刻的刑事思维模式。这些独特的特点使刑事律师能够处理刑事案件。方便。

2、不要选择报价低的律师

一般情况下，刑事律师的费用是比较高的。律师费与工作量有关。许多低成本的刑事律师热衷于说服他们的当事人认罪认罚，因为这样，案卷就不需要仔细阅读，甚至不需要阅读。

在庭审中不断重复“无异议”，在辩护结束时，张开嘴，来到“初犯与从犯，认罪，从宽与悔改”。最后，钱花光了，一点用也没有。起来。

专业的刑事律师会认真审查档案，形成系统的审查记录，找出案件的可疑点和突破点，努力维护当事人的合法权益。这些复杂的工作量和价值观使得刑事律师的费用普遍较高。

3、专业的刑事律师不可能给你一个确切的承诺

很多人认为如果花钱请刑事律师，律师一定要给他们保证，但事实并非如此。

首先最新洗钱被抓，律师法和律师职业道德禁止律师对案件作出承诺。其次，希望用律师费购买诉讼结果是不现实和不合理的。律师不是法官，也不能成为法官。律师提供法律专业服务，无非是为当事人争取利益，维护当事人的合法权益，但最终判决还是在法院。诉讼本质上是不确定的。

即使国内知名刑事律师认为该案不构成犯罪，法律界人士写文章声援支持，当事人也很难立即无罪释放。

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我们不承诺案件的结果，但不影响我们成功处理刑事案件。很多人只是听信了一些律师的胡言乱语，导致最终的结果不符合心理预期。因此，如果亲属被卷入刑事案件，必须尽快委托专业的刑事律师处理。比起律师费，自由和生命才是最重要的。

4、代理人权限有两种

1、总代理人：指诉讼程序问题上的代理人，如调查提供相关证据、代理起诉、应诉、参加法庭辩论、代表并出具法律意见等. 代理人的职权是参与诉讼活动，并没有明确说明案件当事人的实体权利，所以委托人不需要代理人的特别授权。

2、特别代表是指除一般代表的权利外，律师还可以作为诉讼代表，代表委托人处置实质性权利和义务。如承认、放弃、变更诉讼请求、和解及提出反诉或上诉等，均需经代理人的特别授权，其法律后果由委托人承担。