央行重拳出击！ 各大银行联合打击虚拟货币交易！

6月21日，中国人民银行就虚拟货币交易炒作问题约谈了部分银行和支付机构。 随后，工行、建行、农行、邮储、支付宝等银行纷纷发文禁止虚拟货币相关业务。 这是继四川、内蒙古等省份关停虚拟货币“挖矿”后，监管部门再次重拳出击，防范虚拟货币风险，保护公共财产安全，维护金融市场秩序。

中国人民银行6月21日发布新闻稿称：为深入贯彻落实党中央、国务院有关决策部署，贯彻落实国务院金融委员会第51次全体会议精神，打击炒作比特币等虚拟货币交易行为，保护人民群众财产安全，维护金融安全稳定，近日中国人民银行有关部门约谈工商银行、农业银行、中国、中国建设银行、中国邮政储蓄银行、兴业银行和支付宝（中国）就银行和支付机构为虚拟货币交易炒作提供服务的问题 网络科技有限公司等部分银行和支付机构。

中国人民银行有关部门指出，虚拟货币交易炒作活动扰乱正常的经济金融秩序，滋生非法跨境转移资产、洗钱等违法犯罪活动风险，严重侵犯人民群众财产安全。 各银行、支付机构要严格执行《关于防范比特币风险的通知》《关于防范代币发行融资风险的公告》等监管规定，切实履行客户身份识别义务，不得提供开户、注册等服务. 相关活动。 交易、清算、结算等产品或服务。 各机构要全面排查识别虚拟货币交易所和场外交易者的资金账户，及时切断交易资金支付环节； 分析虚拟货币交易炒作活动中的资金交易特征，加大技术投入，完善异常交易监测模型，有效提升监测识别能力； 完善内部工作机制，明确分工，压实责任，确保相关监测处置措施到位。

参与机构表示，将高度重视此项工作，不会按照中国人民银行的相关要求开展或参与虚拟货币相关业务活动，进一步加大调查处置力度，并采取严厉措施，坚决切断虚拟货币炒作交易。 资金支付链接。

央行要求全面排查虚拟货币场外交易

事实上，早在2014年，各家银行就曾表示将不再为虚拟货币交易活动提供任何服务，但虚拟货币交易并未因此停止。 这主要是由于虚拟货币的场外OTC（Over-the-Counter）交易农行禁止服务用于比特币交易，即交易者通过场外机构直接购买虚拟货币，资金以个人转账的形式完成。 这在一定程度上绕过了银行此前对虚拟货币的监控。

央行此次监管的重点之一，就是要求各机构全面排查识别虚拟货币交易所和场外交易者的资金账户，及时切断交易资金的支付环节。

各大银行机构纷纷发

禁止使用他们的账户进行虚拟货币交易

中国工商银行：任何机构和个人不得使用我行银行账户、产品、服务和渠道进行代币发行融资和“虚拟货币”交易

中国建设银行：禁止使用我行服务进行虚拟货币交易

中国农业银行：禁止使用我行服务进行比特币等虚拟货币交易

中国邮储银行：任何机构和个人不得利用我行账户、产品、服务和渠道进行代币发行融资和“虚拟货币”交易

兴业银行：禁止使用我行账户参与虚拟货币交易

支付宝：将对涉及虚拟货币的交易进行监控和调查

遏制虚拟货币风险促使全面监管打击

虚拟货币极易引发投机交易，滋生非法跨境转移资产、金融诈骗、非法集资等违法犯罪风险，严重侵犯人民群众财产安全。 整个行业面临更大的合规压力。 虚拟货币和区块链技术的诞生，区块链无疑对社会经济有利，国家政策大力支持，但虚拟货币本身对实体经济的发展并没有多大好处。

为落实《关于防范比特币风险的通知》《关于防范代币发行融资风险的公告》等监管规定农行禁止服务用于比特币交易，内蒙古、新疆、青海、云南、四川等省相继出台禁止虚拟货币“挖矿”的政策”。 在力量和能量方面，虚拟货币被包围和拦截。 后来各大银行和支付机构禁止虚拟货币交易，金融系统切断了虚拟货币交易资金的支付环节。 可见国家全面打击虚拟货币的强大决心。 不排除还会有更多的监管政策落地，并不断加码。

禁止虚拟货币“挖矿”不仅仅是为了环保，禁止虚拟货币使用银行账户交易也不仅仅是为了防范金融风险。 虚拟货币不是由任何主权国家发行的。 它的暴涨暴跌，屡屡收割，甚至影响到国家的经济主权和社会秩序，是严控的深层原因。 近期，数字人民币在多个城市试点，人们跃跃欲试，跃跃欲试。 不同于一般的虚拟货币，国家背书是合法的。

区块链是一项技术创新，已被纳入新基建； 分布式存储是大趋势，将开启千亿级大数据时代。 国家启动“东数据、西计算”工程，整合合理布局全国大数据中心，发展数据中心集群，引导数据中心集约化、规模化、绿色化发展。 关停分散、高耗能的虚拟货币“挖矿”项目，从布局、网络、电力、能耗、算力、数据等方面统筹规划建设大数据中心。 更多新动态。

随着国内监管日益严格，中国用于虚拟货币“挖掘”和处理区块链交易的计算能力正在直线下降。 但国家对区块链、云计算、分布式存储等技术研发、转化、应用的支持力度不减，行业前景不容置疑。

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